Czy warto założyć iKonto Biznes w Alior Banku? Czy to konto firmowe jest w 100% darmowe? A może są ukryte opłaty? Do tego 1500 zł premii piechotą nie chodzi. Zobacz naszą recenzję i opinie użytkowników, czy warto założyć dla firmy właśnie to konto.
Pod względem cenowym iKonto Biznes prezentuje się bardzo przyzwoicie. Do tego w ramach promocji Alior Bank płaci do 125 zł miesięcznie nowym klientom za wybrane operacje na rachunku.
Najnowsza propozycja Alior Banku powinna zainteresować każdego przedsiębiorcę, który nie zamierza ponosić dodatkowych kosztów z tytułu prowadzenia rachunku firmowego. Przy spełnieniu dwóch stosunkowo prostych warunków, wszelkie podstawowe operacje finansowe będą całkowicie darmowe.
iKonto Biznes Alior Bank – dla kogo?
Rachunek iKonto Biznes może zostać założony przez każdego przedsiębiorcę prowadzącego działalność w formie jednoosobowej działalności gospodarczej. Co ważne, bank nie narzuca jakichkolwiek ograniczeń ze względu na branże firmy. Aby otworzyć rachunek należy być ponadto nowym klientem Alior Banku.
Opłaty
Najnowsza propozycja Alior Banku powinna zainteresować każdego przedsiębiorcę, który nie zamierza ponosić dodatkowych kosztów z tytułu prowadzenia rachunku firmowego. Przy spełnieniu dwóch stosunkowo prostych warunków, wszelkie podstawowe operacje finansowe będą całkowicie darmowe.
Do iKonta Biznes jest dodawana karta debetowa, która może być również darmowa, jeśli w okresie rozliczeniowym zostaną przeprowadzone minimum 4 operacje bezgotówkowe o dowolnej kwocie. W przeciwnym zaś razie, za kartę przyjdzie nam zapłacić 8 zł. Istnieje jednak możliwość aby zrezygnować z jej aktywowania.
Tabela opłat i prowizji
Prowadzenie konta jest bezwarunkowo darmowe.
Z obsługę karty trzeba zapłącić 8 zł (koszty w skali miesiąca). Lecz można tych opłat uniknąć. Jak? Wystarczy zapłacić kartą co najmniej cztery razy w miesiącu. Taka aktywność zwalnia z daniny za jej obsługę.
Teoretycznie zwykłe przelewy, w tym do ZUS i urzędu skarbowego, wykonywane przez internet są darmowe. Trzeba jednak liczyć się z 30-groszową opłatą za SMS autoryzacyjny.
Posiadacz iKonta Biznes może również zlecać przelewy natychmiastowe (Express Elixir), z tym że słono za nie zapłaci (10 zł).
Pamiętajmy jednak, że Alior Bank limituje kwotę szybkiego przelewu. Pojedyncza transakcja nie może przekroczyć 100 tys. zł w przypadku Express Eliksiru i 20 tys. zł w przypadku systemu Blue Cash.
Jeśli ktoś na co dzień sporo operuje gotówką, to również narazi się na koszty. Każda wpłata i wypłata w oddziale oznacza 0,5-proc. prowizję, ale nie mniejszą niż 10 zł.
A co z samoobsługą? Wypłaty z bankomatów własnych, tj. zlokalizowanych przy oddziałach banku, są wolne od prowizji. Gorzej wygląda kwestia wypłat z obcych maszyn. W przypadku bankomatów Euronet i Planetcash nie płacimy prowizji za pierwsze dwie w miesiącu, ale każda kolejna będzie nasz kosztować 5 zł. Każda wypłata w bankomatach innych sieci krajowych oznacza 3-proc. prowizję, ale nie mniejszą niż 5 zł. Trzeba przyznać, że to dużo.
Podobnie jest z wpłatomatami. Każda wpłata w maszynie zlokalizowanej w oddziale alior Banku kosztować nas będzie 0,2-proc., ale nie mniej niż 4 zł.
To i tak lepiej niż wpłacanie gotówki poprzez maszyny Euronetu i Planetcash. W ich przypadku odpłatna jest każda operacja. Prowizja wynosi zaś 0,4 proc. (min. 8 zł) deponowanej kwoty.
Karta płatnicza do iKonta Alior Banku
Zakładając iKonto Biznes otrzymujemy w komplecie płatniczą kartę debetową MasterCard Business Debit PayPass z funkcją płatności zbliżeniowych. Karta ta jest wydawana bezpłatnie, a jej korzystanie również nie naraża na dodatkowe koszty. Należy jednak w tym celu dokonać minimum 4 operacji bezgotówkowych w ciągu miesiąca. Brak spełnienia tego warunku narazi posiadacza rachunku na koszt 8 zł.
Promocja 1500 zł dla firm
Program rozpoczął się w 2016 roku i trwa do odwołania, a jego uczestnikami mogą być wyłącznie osoby prowadzące jednoosobową działalność gospodarczą. Warunkiem wzięcia udziału jest nieposiadanie dotychczas żadnego produktu firmowego Alior Banku.
Konieczne jest złożenie wniosku o konto firmowe iKonto Biznes za pośrednictwem strony internetowej (link), otrzymanie potwierdzenia otwarcia iKonta Biznes na adres e-mail, przystąpienie do promocji i akceptacja regulaminu. Klient staje się uczestnikiem promocji w momencie otwarcia rachunku. Bonusy otrzymujemy za konkretne aktywności. Premie za aktywność naliczane są co miesiąc, przez 12 miesięcy od otwarcia konta, a ich maksymalna wysokość to 125 zł miesięcznie i 1500 zł rocznie.
Jak zdobyć premię 1500 zł od Alior Banku?
Regulamin wymienia szereg aktywności określając jednocześnie wysokość bonusów przypisanych do każdej z nich. Istotne ułatwienie dla klientów stanowi fakt, że mogą oni samodzielnie dokonać wyboru, jakie czynności objęte premią chcą zrealizować w danym miesiącu, czyli w rezultacie na własną rękę decydować o wysokości premii.
Poszczególne aktywności nagradzane są następująco:
- 20 zł za przelew do ZUS – na kwotę minimum 250 zł lub na kwotę minimum 500 zł.
- 10 zł za przelew SEPA – SEPA w wysokości min. 100 euro.
- 25 zł za transakcje kartą o wartości co najmniej 2000 zł w miesiącu.
- 10 zł za skorzystanie z oferty kas fiskalnych za pośrednictwem Alior Banku.
- 25 zł
- 15 zł za wykonanie min. 3 przelewów zagranicznych
- od 5 do 20 zł za średnie saldo na rachunku uczestnika, przy czym do wyliczenia salda brane są pod uwagę także środki ulokowane na rachunkach pomocniczych i kontach walutowych otwartych do iKonta Biznes:
- od 10.000,01 zł 50.000,00 zł – 5 zł,
- od 50.000,01 zł do 100.000,00 zł – 10 zł,
- od 100.000,00 zł – 20 zł,
10% zwrotu za zakupy na stacjach paliw
Nowy klient może otrzymywać do 200 zł miesięcznie zwrotu za transakcje kartą na stacjach paliw. Łącznie daje to money-back na poziomie 1800 zł przez dziewięć miesięcy, bo przez taki okres bank nalicza premię.
Jak otrzymywać 10-proc. zwrot za transakcje kartą na stacjach paliw?
- Mieć lub otworzyć iKonto Biznes z kartą debetową Mastercard z Plusem
- W każdym z dziewięciu kolejnych miesięcy:
- zrealizować przelew do ZUS-u lub skarbówki,
- wykonać transakcje kartą na min. 500 zł (liczą się nie tylko płatności bezgotówkowe, ale też wypłaty z bankomatów i cash-back),
- płacić bezgotówkowo kartą na stacjach paliw (w punktach handlowo-usługowych oznaczonych kodami MCC: 5172, 5541, 5542 lub 5983) – przy czym nie musimy kupować paliwa.
Promocja trwa do 30 wrześnią 2023 roku.
powrót do menu ↑Konto walutowe
Do iKonta Biznes można otworzyć, jako rachunek pomocniczy, konto walutowe. Za jego prowadzenie zapłacimy 8 zł miesięcznie.
W przypadku przelewów transgranicznych opłata waha się od 5 (SEPA) do 20 zł (przelew zagraniczny w trybie zwykłym). Miłym bonusem jest pięć darmowych transferów europejskich w miesiącu do odbiorcy działającego na obszarze Jednolitego Obszaru Płatności w Euro (SEPA). Pamiętajmy także, że przelewając środki z rachunku złotowego na walutowy, poniesiemy koszty przewalutowania po mało korzystnym kursie banku.
Konto walutowe i operacje dewizowe w Alior Banku
Zatem korzystanie z konta walutowego w ramach rachunku firmowego Alior Banku jest mało opłacalne. Dlaczego? Głównie przez koszty stałe i kursy walut.
Znacznie tańszym rozwiązaniem jest otwarcie rachunku i wyrobienie karty w Kantorze Walutowym Alior Banku. Prowadzenie konta jest bezpłatne. Przelewy też są darmowe, o ile wyślemy środki uprzednio kupione w kantorze i nie przekroczymy limitu w danym miesiącu. W przeciwnym razie zapłacimy od 5 do 30 zł w zależności od rodzaju przelewu i trybu realizacji.
Dewizy możemy za darmo wypłacić w wybranym oddziale albo dowolnym bankomacie. Wpłacimy je bez prowizji w dowolnej placówce Alior Banku.
Wydanie karty kosztuje 15 zł, ale jeśli w ciągu pół roku od jej wydania wykonamy nią jedną transakcję, unikniemy tej opłaty. Ponadto nie ponosimy kosztów obsługi karty walutowej wydanej przez kantor.
Za kantorem walutowym przemawiają też atrakcyjniejsze niż w samym banku kursy wymiany i mniejsze spready. Te ostatnie nie przekraczają 10 groszy.
powrót do menu ↑Zakładanie Konta
Rachunek iKonto Biznes otworzymy wyłącznie zdalnie. Uprzednio musimy wypełnić wniosek na stronie Alior Banku, podając m.in. NIP swojej firmy.
Umowę podpiszemy na dwa sposoby:
- Przelewem weryfikacyjnym ze swojego konta prywatnego (nie firmowego!)
- Przez kuriera (musimy okazać mu dowód osobisty).
Druga opcja wydłuża czas realizacji formalności nawet do czterech dni.
Proces zakładania konta został przez Alior Bank uproszczony do maksimum. Wystarczy . Nie ma więc konieczności podpisywania umowy w obecności kuriera. Wystarczy dokonać przelewu z innego rachunku i poczekać na weryfikację danych.
powrót do menu ↑Zalety i wady
- możliwość uniknięcia podstawowych opłat pod prostymi warunkami,
- możliwość zyskania nawet 1500 zł premii za aktywność od Alior Banku ,
- 10% zwrotu za zakupy na stacjach paliw w promocji do końca września 2023,
- opłata za SMS-y autoryzacyjne i wpłaty gotówkowe,
iKonto Biznes Alior Banku jest godny rozważenia. Instytucja kierowana przez Grzegorza Olszewskiego płaci klientowi za korzystanie z jej usług (od 10 do 25 zł za operację pod warunkiem zrealizowania kartą czterech transakcji bezgotówkowych w miesiącu). Łącznie przez rok przedsiębiorca zarobić do 1500 zł.
Jeszcze więcej, bo nawet 1800 zł w dziewięć miesięcy, klient może zyskać na płatnościach kartą na stacjach paliw. Tu warunkiem naliczania zwrotu 10 proc. od każdej transakcji jest wygenerowanie plastikiem w danym miesiącu obrotu na min. 500 zł oraz wykonanie przelew do ZUS-u / skarbówki.
Co z kosztami utrzymania iKonta Biznes? Te można łatwo zredukować do zera. By tak się stało, należy: zapłacić plastikiem 4 razy w miesiącu, unikać obcych bankomatów, zatwierdzać transakcje w aplikacji i deponować gotówkę we wpłatomatach, a nie kasie.
Najgorszy bank z jakim miałam do tej pory doczynienia. Niech Was nie zwiedzie te 1500 zł premii dla firm. Domyślam, że celowo opóźnili mi zaksięgowanie dwóch transakcji kartą, żeby nie wypłacić premii za kartę w wyoskoći 200 zł. Od tej pory nigdy nic nie księgowałi ponad 2 dni. Jest masa ukrytych opłat – za każdą płatność w internecie kartą, za każdorazowe wyjęcie pieniędzy z bankomatu innego niż ich bank – i nie jest to opłata rzędu 5 zł, za ostatnią wypłątę pobrano mi 60 zł (!) Zwyczjni złodzieje, zmieniają warunki w trakcie, nie informując. Apka ładna wizualnie i to koniec jej zalet. Nie ma możliwości dokończenia płatności przez internet przez przelew, nie mając obok otwartej strony desktopowej. Dlaczego? Jest konieczność wygenerowania manualnie drugiego pusha do autoryzacji transakcji. Pierwszy z automatu służy tylko i wyłącznie do zalogowania do banku. Nie mając wersji desktopwej pod ręką, można zapomnieć o sfinalizowaniu zakupów przez internet. Nikt tego nie testował? To nie jest jednorazowy błąd, tylko permanentna usługa banku.
weryfikacja przez przelew z innego banku nie działa,
wystarczy np różnica w podaniu adres np w banku podacie adres ulica nr 6m15 a w formularzu 6 m.6 to juz nie przejdzie.
poprawność danych weryfikuje komputer porównując dane jeden do jednego
drobna różnica i odmowa
nikt z pracowników tego nie przegląda – działa prosty automat [ masakra ]
Ale tak jest w każdym banku, w którym możliwe jest założenie konta przelewem z innego banku.
Adres z przelewu z innego banku musi być identyczny
Założyłem to konto miesiąc temu (ostatecznie nawet się udało przez Internet, choć faktycznie był problem z potwierdzeniem przelewem). Niby wszystko wydawało się ok, ale wczoraj przyszła zmiana regulaminu. Żeby dostać jakąkolwiek premię trzeba aktywnie korzystać z karty, której w ogóle nie chciałem i nie zamawiałem…. Równie dobrze mogliby się reklamować że dają premię 10 000zł, a po ściągnięciu naiwnych klientów, po miesiącu zmienić regulamin. Jakbym wiedział, że będą takie warunki to wybrałbym inny bank.
W efekcie zamiast 1500 zł premii dostałem 50 złotych i więcej nie dostanę. Ciekawe czy dostanę to 200 za założenie konta… na razie cisza.
Odradzam: nawet gdy bierzecie kartę, to jest duża szansa, że za miesiąc znowu coś zmienią w regulaminie co spowoduje, że premii nie dostaniecie.
Przykro mi, ale to konto, a w sumie to proces jego założenia to kompletna porażka.
Założenie konta z potwierdzeniem przez bank prawdopodobnie nie jest możliwe (przy końcowym składaniu wniosku mamy komunikat “Złożenie wniosku się nie powiodło, skontaktuj się z infolinią”. Po kontakcie z infolinią, najpierw standardowe “wyczyścić ciasteczka, cache przeglądarki, najlepiej zainstalować od nowa Windows :)”, po drugim kontakcie “proszę chwilę poczekać zapytam w dziale technicznym” i pół godziny słuchania beznadziejnej jakości muzyczki, a na koniec coś typu: “Wie Pan co, może lepiej potwierdzić tożsamość kurierem?” A na moje pytanie czy można kuriera umówić na konkretny dzień/godzinę odpowiedź krótka – “Nie”. Więc niestety ale nie dane mi było poznać zalet tego konta, chociaż z opisów najbardziej mi pasowało, ponieważ sam proces jego założenia jest praktycznie nie do przejścia.
Zakładanie konta:
– potwierdzanie kontem osobistym nie działa (wypróbowałem kilka)
– w placówce nie ma możliwości założenia
– kurier przyjeżdża nie dzwoniąc jeśli chce się podpisać umowę, to trzeba go “gonić”
Bankowość elektroniczna / mobilna:
– 3 wersje systemu i żaden pracownik nie wie, na której będzie działało moje konto
– ostatecznie bankowość nie działa, bo trzeba iść do placówki podpisać “ogólne warunki umowy”
Warunki na jakich funkcjonuje konto są bardzo atrakcyjne i konkurencyjne.
Gorzej jeśli chodzi o sam proces założenia i obsługi.
Konta nie da się założyć w placówce jest tylko opcja przez internet, która defacto nie działa w pełni 🙂
Opcja z potwierdzeniem online przez inne konto nie działa (zweryfikowałem 2 kontami w 2 różnych bankach) i zostaje tylko opcja kurierem, która niestety też nie działa prawidłowo. Otrzymujemy konto bez dostępu do bankowości online i po kilku połączeniach z infolinią banku (podają różne informacje za każdym połączeniem) dowiadujemy się że i tak musimy zakończyć to wizytą w placówce (tylko niepartnerskiej).
Aby przejść przez cały proces trzeba mieć nerwy ze stali, sporo zaparcia i ok. 3-4 tygodnie.
Jedno wielkie nieporozumienie. Kontakt z bankiem beznadziejny, założenie konta online…
1 wniosek wysłany 1.10.2018: żadnego kontaktu ze strony banku (potwierdzenia sms, e-mail, telefonu) po prostu cisza. Wniosek miał dojechać od 2-4 dni, po tygodniu moja próba kontaktu z bankiem i czas oczekiwania na połączenie ponad 20 min, następnie rozmowa z konsultantem ok 30 min, która nie rozwiązała problemu, ponieważ nie można było skontaktować się z działem technicznym odpowiedzialnym za realizację wniosków.
2 wniosek złożony 8.10.2018: również żadnego potwierdzenia złożenia wniosku oraz brak kuriera z umową. Próba kontaktu telefonicznego ponownie ok godziny (czekanie na połączenie + rozmowa) i w konsekwencji odesłanie do oddziału banku w innym mieście, ponieważ w moim mieście znajdują się aż 2 placówki partnerskie Alior Banku, które nie obsługują IKonta Biznes, ponadto jak się okazało mają w ogóle ograniczone możliwości w obsłudze klineta.
Reasumując zdecydowanie odradzam. Osobiście złożyłam wniosek w innym banku i jak się okazało kultura obsługi zupełnie na innym poziomie: potwierdzenie na e-mail, w ciągu 5 min kontakt ze strony banku i w dniu następnym kurier z umową w dogodnych godzinach.
Nie wiem jak kiedyś, ale na chwilę obecną moim zdaniem konto w Alior Banku zdecydowanie nie zasługuje na 1 lub 2 miejsce w rankingach najlepszych kont firmowych.
Całkowite nieporozumienie: w ciągu 2 tygodni od złożenia wniosku online nie dostałem dostępu do konta. Dodzwonienie się na infolinię graniczy z cudem. Ostatecznie udało mi się skontaktować z bankiem przez FB. Poradzono mi wizytę w placówce banku (już drugą od momentu wysłania wniosku online o iKonto biznes). Mój interes (sklep internetowy) praktycznie stoi od 2 tygodni w miejscu, bo nie mam firmowego konta… Wolę nawet nie liczyć poniesionych strat.
Korzystam usług Alior Banku od kilku lat i nie było najmniejszych kłopotów. Ani na koncie ROR, ani na maklerskim ani na walutowym. Wszystko zawsze szybko załatwione, wpłaty gotówki w zależności od ruchu od minuty do 10 minut. Rachunkowość internetowa działa świetnie, nie wiesza się, smsy przychodzą od razu. Nigdy nie dostałem niewiadomych płatności do uregulowania.
nie mam żadnego problemu z alior bankiem, zarówno przelewy w euro z holandii jak i te w złotówkach docierają na czas, tego samego dnia jesli pieniądze są wysłane tak około południa, mam konto w euro i w złotówkach i nie narzekam.
Jestem wstępnie zadowolona z konta. Oczywiście strasznie problematyczne są przelewy internetowe- czeba czekać na hasło smsem.
Poza tym opłaty za przelewy internetowe SEPA to duży minus(bezpłatne chyba do 10), minusem jest też to, że hasła dostaje się smsem- po doświadczeniu w różnych bankach najlepszą formą dla mnie jest karta kodowa do przelewów. A największy plus to wg mnie ta premia za odpowiednie saldo na koncie